ماده1ـ
بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران موظف است به منظور مستندسازي جريان وجوه در كشور و نيز شفاف‌سازي نحوه گردش آن در سيستم بانكي، مؤسسات پولي و اعتـباري، صندوقهاي قرض‌الحسنه موضوع قانون تنظيم بازار غيرمتشكل پولي ـ مصوب1383ـ و صرافي‌ها ظرف شش ماه ضوابط لازم را جهت تحقق مفاد بندهاي ذيل به عمل آورد:
1ـ از زمان ابلاغ دستورالعمل موضوع بند (3) اين ماده، كليه خدمات و عمليات بانكي نظير افتتاح هرگونه حساب، انجام هرگونه دريافت و پرداخت، هرگونه حواله وجه، صدور و پرداخت هرگونه چك، ارائه تسهيلات، صدور انواع كارت هوشمند و اعتباري، صدور هرگونه ضمانت‌نامه، خريد و فروش ارز، اوراق گواهي سپرده و اوراق مشاركت، قبول ضمانت و تعهد ضامنان به هر شكل از قبيل امضاي سفته، بروات و اعتبارات اسنادي، به استثناي قبوض دولتي و خدمات شهري بايد پس از احراز هويت مشتريان صورت گيرد.
2ـ در مواردي كه عمليات موضوع اين ماده از جانب اشخاص حقوقي صورت مي‌گيرد، علاوه بر ثبت مشخصات شخص حقوقي، ثبت مشخصات نماينده وي نيز ضروري است. همچنين در مورد صغار و محجوران، علاوه بر ثبت مشخصات آنان، ثبت هويت ولي، قيم يا سرپرست نيز الزامي است.
3ـ دستورالعمل نحوه احراز هويت اتباع ايراني و خارجي استفاده‌كننده از خدمات اشخاص موضوع ماده (1) ظرف سه ماه پس از ابلاغ اين آيين‌نامه، توسط بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران تهيه و جهت اجرا ابلاغ مي‌گردد.
4ـ بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران مكلف است ظرف سه ماه پس از ابلاغ اين آيين‌نامه، دستورالعمل شرايط عمومي چاپ چك‌هاي مربوط به حسابهاي جاري اشخاص و نحوه استفاده از آن را به لحاظ محل لازم جهت درج شماره ملي اشخاص حقيقي و شناسه ملي اشخاص حقوقي در پشت و يا روي چك فراهم آورد. بانكها موظفند پرداخت وجه چك توسط دريافت‌كننده نهايي را علاوه بر احراز هويت وي، در صورت وجود ظهرنويس، منوط به وجود شماره يا شناسه ملي ظهرنويسان قبلي نمايند. مسئوليت احراز صحت شماره و شناسه ملي ظهرنويسان در هر مرحله با انتقال گيرنده است.
5 ـ كليه فرمهاي مورد استفاده اشخاص موضوع ماده (1) بايد حاوي محل مناسب براي درج شماره ملي و كدپستي باشد و اين مشخصات به طور كامل و دقيق دريافت شود.
6 ـ در كليه نرم‌افزارها و سيستمهاي اطلاعاتي اشخاص موضوع ماده (1) كه عمليات بانكي در آنها ثبت مي‌شود، بايد محل لازم براي درج شماره ملي و كدپستي وجود داشته باشد و امكان جستجو براساس شماره ملي و كدپستي در نرم‌افزارها فراهم گردد. در مورد اشخاص حقوقي منظور از شناسه ملي كد منحصر به فرد ملي است كه توسط سازمان ثبت اسناد و املاك كشور (ثبت شركتها) طراحي و تخصيص مي‌يابد. اشخاص موضوع ماده (1) پس از تخصيص شناسه ملي منحصر به فرد اشخاص حقوقي در اين خصوص اقدام خواهند نمود.
7ـ مشخصات درج شده اشخاص حقيقي و حقوقي در سيستمهاي اطلاعاتي هر دو ماه يك بار به سازمان ثبت احوال كشور و سازمان ثبت اسناد و املاك كشور (ثبت شركتها) ارسال و صحت آن كنترل مي‌شود. در صورت استعلام برخط اشخاص موضوع ماده (1) با اين سازمانها، نياز به اين اقدام نيست.
مشترياني كه مشخصات آنها داراي مغايرت است، موظفند ظرف يك ماه نسبت به رفع مغايرت اقدام نمايند. چنانچه مغايرت مذكور رفع نگردد، مطابق دستورالعمل ابلاغي بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران اقدامات تنبيهي در مورد اين نوع مشتريان انجام مي‌شود.
