ماده 15 ـ
هيأت مديره بانك از پنج عضو تشكيل ميشود كه رييس هيأت مديره مدير عامل بانك است.
تبصره 1 ـ رييس هيأت مديره و مدير عامل و ساير اعضاي هيأت مديره بنا به پيشنهاد رييس مجمع و تصويب مجمع عمومي بانك، از بين صاحبنظرانمجرب در امور بانكداري، صنعتي و اقتصادي، پس از كسب نظر مشورتي رييس كل بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران انتخاب ميشوند؛ احكامانتصاب رييس هيأت مديره و مدير عامل و ساير اعضاي هيأت مديره با امضاي رييس مجمع عمومي صادر ميشود.
تبصره 2 ـ رييس هيأت مديره و مدير عامل و ساير اعضاء هيأت مديره براي مدت سه سال انتخاب ميشوند و انتخاب مجدد آنها بلامانع است.
ماده 16 ـ
هيأت مديره با توجه به موضوع و هدف بانك داراي كليه اختيارات لازم براي اداره بانك است مگر در مواردي كه به موجب قانون يااساسنامه، اخذ تصميم در مورد آنها در صلاحيت مجامع عمومي يا مدير عامل بانك باشد. همچنين اختيارات و وظايف هيأت مديره موارد زير است:
1ـ پيشنهاد آييننامههاي استخدامي، اداري، مالي، معاملاتي و ساير آييننامههاي داخلي بانك
2ـ تهيه و تنظيم ترازنامه و حساب سود وزيران و گزارش عملكرد سالانه بانك.
3ـ تهيه و تنظيم بودجه بانك.
4ـ برنامهريزي نيروي انساني بانك.
5ـ تنظيم خلاصه صورت داراييها و بدهيهاي بانك هر شش ماه يك بار و تسليم آن به بازرس )حسابرس) قانوني.
6ـ تصويب سازمان تشكيلات و شرح وظايف بانك.
7 ـ تأسيس يا انحلال شعب و نمايندگيها در نقاط مختلف اعم از داخل و خارج از كشور.
8ـ پيشنهاد اصلاح يا تغيير اساسنامه به مجمع عمومي فوق العاده بانك.
9ـ تعيين سياست اعتباري بانك در چارچوب سياستهاي اعتباري كشور.
10 ـ اتخاذ تصميم در مورد خريد و فروش سهام، اوراق مشاركت و ساير اوراق بهادار و ابزارها و اسناد مالي.
11ـ صدور اجازه خريد و احداث هر گونه ساختمان، تأسيسات و تجهيزات كه مورد نياز بانك باشد.
12ـ تحصيل وام و اعتبار از دولت و مؤسسات مالي و بانكي داخلي و خارجي، شركتهاي دولتي يا وابسته به دولت و شهرداريها با رعايت مقرراتمربوط.
13 ـ تخفيف يا بخشودگي تمام يا قسمتي از اصل و متفرقات مطالبات مشكوك الوصول در جهت وصول مطالبات بانك.
14 ـ تنظيم نظام تأمين و تخصيص منابع بانك.
15 ـ تهيه ضوابط تخصيص منابع با رعايت مقررات مربوط.
ماده 17 ـ
اختيارات و وظايف مدير عامل به شرح زير است:
1ـ نمايندگي بانك در برابر اشخاص ثالث (حقيقي و حقوقي).
2ـ نصب و عزل مأموران و كاركنان بانك و تعيين شغل، ترفيع، تنبيه و اجراي ساير شرايط استخدامي در چارچوب مقررات استخدامي و اداري بانك وآييننامههاي مربوط.
3ـ افتتاح حساب جاري و سپرده و ساير حسابهاي مشابه نزد ساير بانكها و استفاده از آن به نام بانك.
4 ـ وصول مطالبات و پرداخت ديون بانك.
5ـ قبولي تعهد، ظهرنويسي، قبولي، پرداخت و واخواست اوراق تجاري.
6ـ انعقاد هر نوع قرارداد راجع به اموال منقول و غيرمنقول و حقوق و اسناد و اوراق بهادار و تبديل، فسخ، اقاله، ابطال، واگذاري و اجراي آن به هر شكلو با هر شخص حقيقي و حقوقي و تحت هرگونه شرايط در حدود موضوع فعاليت بانك.
7ـ اجاره و استجاره و واگذاري و فسخ اجاره و تقاضاي تعديل اجاره بها و دفاع از آن در تمام مراحل و مراجع و تخليه عين مستاجره، تقاضاي صدوراجراييه و تقاضاي تجديد نظر در راي صادر شده و اجراي آن.
8ـ رهن گذاري اموال بانك اعم از منقول و غيرمنقول و فك آن ولو كراراً.
9ـ اقامه، تعقيب، دفاع و انصراف از دعاوي با داشتن تمام اختيارات راجع به دادرسي در كليه مراجع و دادگاهها و در كليه مراحل اعم از بدوي و تجديدنظر با حق مصالحه و سازش، ادعاي جعل نسبت به سند ابراز شده و استرداد سند، تعيين جاعل، ارجاع دعوي به داوري و تعيين داور با يا بدون اختيارصلح و به طور كلي استفاده از كليه حقوق اجراي كليه تكاليف ناشي از مقررات ذيربط با رعايت اصل يكصد و سي و نهم قانون اساسي جمهورياسلامي ايران، تعيين وكيل براي دادرسي. غيره با يا بدون حق توكيل و توكيل در توكيل غير ولو كراراً، تعيين ميزان حق الوكاله وكيل، تعيين مصدق وكارشناس، اقرار خواه در ماهيت دعوي و خواه به امري كه كاملاً قاطع باشد، دعوي خسارت، استرداد دعوي، جلب شخص ثالث و دفاع از دعوي ثالث،اقدام به دعوي متقابل و دفاع از آن، تأمين مدعي به، تقاضاي توقيف اشخاص و اموال از دادگاهها، اعطاي مهلت براي پرداخت مطالبات بانك،درخواست صدور برگ اجرايي و تعقيب عمليات اجرايي و اخذ محكوم به نفع بانك، در دادگاهها، ادارات و دواير ثبت اسناد و املاك.
10 ـ اجراي كليه مصوبات مجمع عمومي بانك.
11 ـ صدور دستور اجراي كليه تصميمات هيأت مديره.
تبصره ـ مدير عامل ميتواند قسمتي از اختيارات و همچنين حق امضاي خود را به يك يا چند نفر از اعضاي هيأت مديره يا كارمندان بانك واگذارنمايد.
ماده 18 ـ
رييس هيأت مديره و مدير عامل و مدير عامل و ساير اعضاي موظف هيأت مديره در مدت تصدي خود بدون مجوز رييس مجمع عمومينميتوانند هيچ گونه فعاليت بازرگاني يا شغلي ديگري داشته باشند؛ همچنين نميتوانند بدون اجازه بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران در بانكديگري سهم داشته باشند.
ماده 19 ـ
جلسات هيأت مديره با حضور حداقل سه نفر رسميت مييابد و تصميمات آن با حداقل سه راي موافق معتبر است.
ماده 20 ـ
رييس هيأت مديره و مدير عامل و ساير اعضاي هيأت مديره نميتوانند در زمان تصدي خود هيچ گونه معاملهاي با بانك انجام دهند همچنيننميتوانند جز تسهيلات كارمندي، تسهيلات يا اعتبار ديگري از بانك دريافت نمايند.